Найбільша пенсійна організація регіону опинилася в епіцентрі масштабного фінансового скандалу, пов’язаного з авантюрними інвестиціями в американські хмарочоси. Як стало відомо, фонд почав екстрено позбуватися своїх активів за океаном, проте цей розпродаж лише підтвердив катастрофічні масштаби втрат. Йдеться про сотні мільйонів євро, які буквально розчинилися в ризикованих угодах із сумнівними партнерами. Поки вкладники ставлять питання про збереження своїх накопичень, у залах судових засідань розкрилися деталі, що більше нагадують сценарій кримінальної драми, ніж звіти консервативної фінансової установи.
Хроніка фінансового піке: від Мангеттена до Чикаго
Історія провалу почалася ще у 2018 році, коли BVK вирішив агресивно вийти на ринок елітної нерухомості США. У зв’язці з девелопером Майклом Шво, раніше засудженим за податкове шахрайство, та інвестиційною компанією Deutsche Finance, фонд спрямував близько 1,6 мільярда євро на купівлю престижних об’єктів у Нью-Йорку та Чикаго. Однак стратегія престижних фасадів обернулася фінансовою пасткою. Наразі організація офіційно визнала втрату 288 мільйонів євро, при цьому ще 565 мільйонів євро перебувають у зоні критичного ризику згідно з власними даними фонду. Фактично наглядові органи зіткнулися із ситуацією, коли близько половини всіх вкладених в американські проєкти коштів може бути безповоротно втрачено.
Сьогодні колись амбітний інвестиційний союз стрімко розпадається на частини. Колишні партнери поспішили дистанціюватися один від одного, обмінюючись взаємними звинуваченнями. У той час як компанія Deutsche Finance ще на початку року повідомила, що не була особою, яка приймає оперативні рішення в угодах, представники BVK у відповідь на запит нашої редакції вказали на наявність значних прав у прийнятті рішень з боку партнерів. Фонд стверджує, що сам виступав лише акціонером, який опосередковано інвестував у низку об’єктів, і вважає, що детальні питання могли б прояснити тільки сторони-учасниці, не уточнюючи при цьому конкретних імен.
Баварський пенсійний фонд суттєво скорочує портфель нерухомості в США
На тлі кризи портфель BVK у США почав стрімко скорочуватися. Знаменитий хмарочос Transamerica Pyramid у Сан-Франциско заввишки 260 метрів, придбаний у 2020 році приблизно за 560 мільйонів євро в еквіваленті, перейшов у власність кіпрської інвестиційної компанії Yoda PLC. Аналогічна доля спіткала й інші знакові об’єкти. Ще минулого року нью-йоркська компанія Nahla Capital оголосила про купівлю готельного комплексу The Raleigh у Маямі, який раніше також належав баварцям. За інформацією економічного порталу Bloomberg, об’єкт у Беверлі-Гіллз, куплений приблизно за 110 мільйонів євро, також був проданий.
Ділові партнери не надали докладних коментарів на запит нашої редакції, а сам Баварський пенсійний фонд лише лаконічно пояснив, що вітає ці продажі. З погляду керівництва, це означає, що загрозу подальшого виникнення бездонних фінансових дірок на даних об’єктах усунуто. Однак для громадськості залишається незрозумілим, наскільки великими є фактично понесені збитки, що ховаються за фасадами цих угод.
Який розмір нових збитків Баварського пенсійного фонду в США?
Дані американського порталу The Real Deal, що спеціалізується на нерухомості, малюють похмуру картину: об’єкти Transamerica Pyramid та Raleigh були продані із загальною виручкою всього близько 60 мільйонів євро. При цьому, за відомостями порталу, власники за цей час вклали тільки в проєкт у Сан-Франциско близько 350 мільйонів євро у масштабну реновацію. Стару пам’ятку архітектури перетворили на один з найексклюзивніших офісних центрів міста, але ці вкладення, судячи з усього, не окупилися. Баварський пенсійний фонд не надав даних про свої витрати на модернізацію та частку в них. Для інших учасників ринку наслідки виявилися ще важчими: наприклад, для пенсійного фонду гессенських адвокатів, який також вклав кошти в даний фонд, продаж обернувся повною втратою капіталу, що підтвердили журналісти видання Handelsblatt.
Корупційний шлейф: стажування для родичів та люкс-готелі
До відкритості фонд примусили нещодавно в суді з трудових спорів у Мюнхені. Процес, що там проходить, присвячений питанню про те, як взагалі стали можливими високоризиковані угоди за участю особи, що має судимість за шахрайство. Приводом став позов колишнього менеджера BVK, причетного до угод і звільненого минулого року. Хоча суд формально встав на його бік через недотримання строків повідомлення про розірвання договору, мотиви фонду розлучитися зі співробітником шокують. Згідно з повідомленням газети Abendzeitung, суддя згадала про порушення комплаєнсу з боку менеджера, які не були дріб’язковими.
Слідство встановило факти неналежно близьких відносин співробітника з іншими учасниками угод. У заяві згадувалися:
- дороговартісні підношення, поїздки класу люкс та запрошення на розважальні заходи в США;
- систематичне витягування вигоди для себе та членів сім’ї;
- навмисне спотворення даних про витрати на проживання в розкішному готелі в Нью-Йорку. Щобільше, видання Abendzeitung повідомляло, що родич співробітника BVK отримував місця для стажування безпосередньо у Шво та в Deutsche Finance.
Баварський пенсійний фонд знову заявив про негайне звільнення співробітника після поразки в суді
Запит нашої редакції до адвоката менеджера щодо даних звинувачень залишився без відповіді. Фонд оголосив про намір подати апеляцію та використати всі доступні правові засоби. Питання про виплати заборгованості із зарплати організація не прокоментувала, проте повідомила, що на підставі нових даних, отриманих під час нещодавної перевірки, було винесено ще одне рішення про негайне звільнення. Фонду в будь-якому разі належить ще один судовий процес, оскільки інший менеджер, імовірно причетний до справи, також оскаржив своє звільнення.
Залишається сумнівним, чи можна пояснити втрату настільки великих сум тільки провиною окремих осіб. Ймовірно, у самому фонді дотримуються схожої думки, оскільки минулого року було анонсовано заходи щодо посилення механізмів контролю та прозорості. Водночас зовнішній контроль за діяльністю організації, очевидно, скорочується: за пропозицією уряду баварський ландтаг планує скасувати обов’язок фонду надавати регулярну звітність. Баварський пенсійний фонд перебуває у підпорядкуванні міністерства внутрішніх справ Баварії. За власними даними, організація має капітал близько 120 мільярдів євро, з яких інвестиції в американську нерухомість становлять приблизно 1,3% від загального обсягу коштів.
Джерело: Merkur.de
Latest Posts
