Управління поліції Нижньої Баварії, посилаючись на кілька недавніх випадків шахрайства, знову виступило з попередженням про небезпеку таких схем.
Сайти, що пропонують нібито привабливі інвестиційні можливості, на перший погляд виглядають справжніми та викликають довіру. Ефект солідності часто посилюється через використання зображень знаменитостей, які нібито рекламують ці інвестиції та самі в минулому вже вигідно вкладали кошти. Однак усе це — чистий обман.
За даними поточного розслідування, 79-річний житель району Реген на початку вересня втратив близько 20 000 євро. Спочатку він переказав незначну суму на одну з таких онлайн-платформ, після чого шахраї надали йому доступ до різних торговельних майданчиків. Коли чоловік не зміг увійти до свого торговельного рахунку, він дав невідомим доступ до свого комп’ютера. Зловмисники переконали його, що в цей час він активно торгував та інвестував на їхній шахрайській платформі. Дотримуючись їхньої поради, постраждалий ініціював переказ на банківський рахунок, вказаний шахраями. У результаті з його рахунку злочинцями було списано близько 20 000 євро. Розслідування за фактом інвестиційного шахрайства веде кримінальна поліція Деггендорфа.
Після заяви до Баварського земельного управління кримінальної поліції стало відомо, що 44-річна жителька колишнього району Фихтах ще у 2022 році вклала велику суму в нібито вигідні грошові інвестиції в Угорщині. Згідно з поточними даними слідства, завдані майнові збитки, ймовірно, значно перевищують 150 000 євро.
66-річний чоловік із району Деггендорф у середині липня 2025 року спочатку переказав близько 55 000 євро на мальтійський рахунок, після того як в інтернеті звернув увагу на онлайн-платформу, що обіцяє вигідні грошові вкладення. Приблизно половину суми вдалося своєчасно повернути за допомогою зворотного списання. Проте, остаточні збитки становили близько 25 000 євро.
Схема роботи шахраїв
Після введення особистих даних і, як правило, внесення невеликої суми (часто близько 250 євро), з жертвою зв’язується так званий «фінансовий консультант». Цей «консультант», використовуючи відпрацьовану техніку ведення бесіди, створює у потенційної жертви ілюзію індивідуальної та довірчої консультації, а також супроводу в процесі інвестування. Враження солідності нерідко зміцнюється через те, що спочатку здійснюються незначні виплати у вигляді «прибутку». Ця процедура має єдину мету: спонукати жертву до більших вкладень.
Насправді внесені депозити, навіть якщо починалися з невеликої суми, не використовуються для реальних грошових вкладень і вважаються для «інвесторів» втраченими. На шахрайських інтернет-платформах злочинці, з-поміж іншого, пропонують для торгівлі інвестиційні продукти — такі як акції, бінарні опціони, іноземна валюта та криптовалюти, — які не мають під собою реальної основи.
Підхід шахраїв можна порівняти з так званими підробленими магазинами (фейковими інтернет-магазинами), у яких пропонуються неіснуючі товари. Інвестиційні кошти ніколи не надходять у реально існуючі капіталовкладення і, відповідно, не приносять заявленої прибутковості. Можливості для інвесторів повернути вкладені гроші вкрай малі, оскільки злочинці, як правило, оперативно переводять отримані кошти на закордонні рахунки.
Компанії-оператори торговельних платформ часто змінюють назви, причому як адреси реєстрації фірм нерідко вказуються офшорні поштові адреси.
Рекомендації поліції: як захистити себе
- Незвичайно високий прибуток із малими вкладеннями завжди має викликати недовіру.
- Будьте гранично обережні, якщо інвестиції здійснюються в криптовалюти.
- Банки та ощадні каси не звертаються безпосередньо до клієнтів із пропозиціями про залучення їх до онлайн-трейдингу.
- Вивчіть інформацію про торговельні платформи, перш ніж реєструватися або переводити гроші.
- Використовуйте для перевірки базу даних компаній BaFin (Федеральне відомство фінансового нагляду).
- Не дозволяйте чинити на себе тиск. У разі сумнівів запитайте інформацію про трейдера на офіційній платформі.
- Не розкривайте конфіденційні дані — такі як дані доступу до онлайн-банкінгу або ваших депозитарних рахунків.
Якщо ви вже стали жертвою: Негайно подайте заяву до місцевого відділення поліції!
Latest Posts
